El gobierno quiere que Walmart devuelva $1,300 millones a víctimas de fraude que enviaron dinero por sus tiendas
Los estafadores llamaron por teléfono a sus víctimas haciéndose pasar por empleados del Servicio de Recaudación de Impuestos (IRS). Les inventaron deudas que debían pagar haciendo depósitos en tiendas Walmart y pudieron cobrar las transferencias a pesar de que mostraron identificaciones falsas. Al menos 784 personas de todo el país cayeron en la trampa, enviando cientos de miles de dólares, según la acusación.
El mismo método usó otra banda de defraudadores para recoger más de $400,000 en siete supermercados de dicha cadena, que 250 víctimas les depositaron a finales de 2015.
Otros delincuentes que operaban desde India tenían a un cómplice que usó 134 credenciales falsificadas para recibir más de un millón de dólares en 2016 y 2017, casi todo se lo dieron en tiendas Walmart.
En cada uno de esos casos y en varios otros, el gigante Walmart “miró hacia otro lado” para cobrar por el servicio de envío de dinero a nivel nacional e internacional, por lo que está obligado a devolverles a víctimas de fraude más de 1,300 millones de dólares, exige una demanda en contra de la cadena que a finales de junio interpuso la Comisión Federal de Comercio (FTC).
“Walmart es muy consciente de que el telemercadeo y otros fraudes masivos, como las estafas de “abuelos”, de lotería y de suplantación de agentes del gobierno, inducen a las personas a utilizar los servicios de Walmart para enviar dinero a redes de fraude nacionales e internacionales”, señala la querella, que la FTC presentó en una corte federal de Illinois.
“Durante muchos años, los consumidores han reportado decenas de millones de dólares al año en transferencias de dinero inducidas por fraude, procesadas por empleados de Walmart. Estas prácticas han perjudicado a muchos consumidores, incluyendo a personas endeudadas, amenazadas por impostores y ancianos estadounidenses”, agrega el texto de la demanda, de 59 páginas.
Walmart dijo a través de un comunicado que esta denuncia es “defectuosa y sin fundamento”, y afirmó que el Departamento de Justicia no quiso llevar el caso a los tribunales.
“Alegando una expansión sin precedentes de la autoridad de la FTC, la agencia busca culpar a Walmart por fraude que la agencia ya atribuyó a otra empresa, mientras esa empresa estaba bajo la supervisión directa del gobierno federal”, señala la cadena.
“Walmart defenderá los sólidos esfuerzos antifraude de la compañía que han ayudado a proteger a innumerables consumidores”, agrega en el comunicado.
226,000 denuncias ligadas a Walmart
Al menos desde 2005, la cadena ofrece servicios de transferencia de dinero nacional e internacional a través de MoneyGram en sus tiendas en EEUU, Puerto Rico y México. Por años la cantidad máxima de envío fue de 20,000 dólares por día.
En 2018 el corporativo comenzó a usar su propio sistema de transferencias de hasta $2,500 dólares que pueden ser recogidos en locaciones de MoneyGram en 200 países, incluyendo México, El Salvador, Guatemala y Honduras. Otras empresas que trabajan con Walmart son Ria y Western Union.
La demanda de la FTC alega que entre el 1 de enero de 2013 y el 31 de diciembre de 2018, las tres compañías recibieron al menos 226,679 denuncias sobre transferencias ligadas a fraudes por al menos 197 millones de dólares, que enviaron o recibieron en un supermercado Walmart.
Los clientes afectados de MoneyGram depositaron más de $159 millones; los de Ría más de $32 millones; y los de Western Union casi $5 millones, de acuerdo con la denuncia.
La pérdida individual promedio fue de 870 dólares de 2013 a 2018.
“Estas quejas representan solo un pequeño porcentaje del fraude real perpetrado a través de transferencias de dinero enviadas o recibidas en las locaciones de Walmart”, según la FTC.
“Si sospecha de fraude, complete la transacción”
Dicha agencia federal estima que más de 1,300 millones de dólares en depósitos inducidos por fraudes fueron procesados por empleados de Walmart que no estaban capacitados e incluso continuaron el proceso porque había una guía que le sugería: “si sospecha de fraude, complete la transacción”.
Hasta mayo de 2017, la cadena comenzó a capacitar a su personal, pero lo hizo en “un número limitado de ubicaciones”. En noviembre de 2014 estableció una política antifraude, aunque posteriormente no se aplicó a cabalidad. También permitió retiros en efectivo de grandes cantidades y no ofreció materiales para que sus clientes no fueran estafados, de acuerdo con la querella.
“Mientras los estafadores usaban sus servicios de transferencia para ganar dinero en efectivo, Walmart miró hacia otro lado y se embolsó millones en tarifas”, dijo Samuel Levine, director de la oficina de protección al consumidor de la FTC, en un comunicado.
“Los consumidores han perdido cientos de millones y la Comisión está responsabilizando a Walmart por permitir que los estafadores desplumen a sus clientes”, agregó el funcionario.
El gobierno asegura que, entre enero de 2015 y febrero de 2019, al menos 101 tiendas Walmart han sido responsables de pagar miles de dólares en transferencias fraudulentas. Una de las sucursales donde hubo más casos fue la tienda número 5293 en Valley Stream, New York, donde los delincuentes obtuvieron más de 424,000 dólares de al menos 358 transferencias.
La FTC ha demandado a otras empresas de servicios de transferencia de dinero, incluyendo Western Union, alegando que no protegieron a los consumidores que usaron sus servicios.
A principios de julio, el Departamento de Justicia informó que iniciaba una segunda fase para devolver un total de 586 millones de dólares, como parte de un acuerdo con Western Union. En una primera fase el gobierno distribuyó más de $366 millones a más de 148,000 víctimas.
Wester Union dijo en un comunicado enviado a este medio que “se toma muy en serio el tema de la protección del consumidor” y que el fraude a sus clientes “ha disminuido constantemente”.
